미국 월배당 JEPI ETF 주가와 배당금 배당일

미국 월배당 JEPI ETF 주가와 배당금 배당일

JEPI라는 ETF를 들어보셨나요? 월배당이면서 고배당을 주는 ETF라서 시장에서 인기가 많습니다. JEPI ETF가 인기가 올라가고 있는 이유가 있는 것 같아요. JEPI ETF가 고배당을 주기 위해 사용하는 기존 재테크투자 전략과는 차이가 있어서 인것 같습니다. 개인이 쉽게 따라하기 어려운 방법이더라구요.

오늘은 JEPI ETF에 대해서 알아보고 포트폴리오외에 투자전략에 대해서도 알아보겠습니다.

 

1. JEPI ETF 기본 정보

JEPI는 2020년 5월부터 JP모건에서 운용하고 있는 액티브 ETF예요. 그래서 JPMorgan Equity Premium Income ETF의 약자로 JEPI  ETF가 된 것입니다. 자산 규모는 무려 한화 30조원 정도로 기간에 비해 매우 빠르게 성장하고 있는 ETF입니다.

액티브 ETF이기 때문에 특정 지수를 추종하는 것이 아닌 펀드매니저의 재량에 따라 포트폴리오를 구성하는 방식입니다. 주로 S&P 500에 있는 변동성 낮은 주식을 담고 있지만, 아래에 설명할 커버드 콜방식으로 배당율을 높이고 있습니다.

▶ 상위 10개 부분을 정리했습니다.

- 금융 12.28%
- 소비자 비내구재 11.96%
- 기술 서비스 11.59%
- 건강 기술 10.91%
- 전자 기술 9.26%
- 유틸리티 6.93%
- 소매업 6.13%
- 소비자 서비스 5.49%
- 상업 서비스 4.87%
- 생산자 제조업 4.58%

 

 

▶ 상위 10개 보유종목을 정리했습니다.

- 프로그레시브 코퍼레이션 1.95%
- 애브비 1.91%
- 허쉬 컴퍼니 1.81%
- UnitedHealth 그룹 통합 1.72%
- 펩시코, Inc. 1.71%
- 코카콜라 컴퍼니 1.71%
- 마이크로소프트사 1.70%
- 마스터카드 통합 클래스 A 1.68%
- 알파벳 주식회사 클래스 A 1.67%
- Visa Inc. 클래스 A 1.66%

 

 

전체 구성종목은 약 116개 정도를 관리되고 있고 비중도 S&P500의 전분야에 골고루 구성되어 있다는 것을 알 수 있습니다. 비중 상위 종목으로는 프로그레시브라는 보험 지주 회사, 애브비라는 바이오 제약 회사, 허쉬 컴퍼니 제과 회사가 있습니다. 대부분 변동성은 작지만, 안정적인 기업들입니다.

​그리고 모두 잘 아시는  펩시콜라, 코카콜라, 마스터카드 등 대체로 경기에 민감하지 않고 변동성이 낮은 종목들로 구성되어 있습니다. 

 

▶ 배당금 배당일

매월 배당을 지급합니다. 매월초에 지급하며 5월은 5월1일이 배당락일입니다.

 

2. 배당금을 높이는 전략 - 커버드콜

 

 JEPI ETF 분배금은 작년 기준으로 수익률이 무려 11.48%가 나왔습니다. 월배당이고 매년 배당금이 상승하고 있습니다. 이런 놀라운 수익률의 비밀을 알기 위해서는 먼저 커버드 콜이라는 개념을 이해하시면 도움되 됩니다.

 

커버드 콜 전략은 주식 매수와 함께 콜 옵션을 매도하는 전략을 통해 프리미엄(수익)을 창출하는 방법입니다. JEPI ETF는 커버드 콜 전략을 통해 연 10% 넘는 배당금을 지급하고 있습니다. 
​
콜 옵션은 주식을 매수할 수 있는 권리라고 보시면 됩니다. 권리이기 때문에 보통 프리미엄을 받고 매도합니다. 

 

JEPI가 보유하고 있는 종목을 보면 배당 수익률이 연 10%가 넘게 나오지 않습니다. 그럼에도 JEPI에서 이렇게 많은 배당금을 분배할 수 있던 이유는 커버드 콜 전략을 수행하고 있기 때문입니다.

콜 옵션을 사는 사람 입장에서는 2년 안에 주가가 상승한다면 콜 옵션을 행사해 수익을 달성할 수 있고 반대로 주가가 떨어진다면 콜 옵션을 포기하면 그만입니다.

​콜 옵션을 파는 사람 입장에서는 2년 안에 프리미엄 이상으로만 오르지 않는다면 이득이죠. 주식이 횡보를 하든 하락을 했던 이미 콜 옵션을 매도한 프리미엄을 받았기때문입니다. 그러나 만기일 이전에 주식이 크게 상승하게 된다면 불리합니다. 약속한 가격에 주식을 팔아야 하기 때문입니다.

커버드콜 원리

​이러한 특성 때문에 JEPI는 변동성이 낮으면서도 주가가 꾸준히 우상향 할 수 있다고 판단되는 주식을 담고 있는 것이죠. 그래서  프리미엄과 수익률을 함께 챙길 수 있기 때문이죠.

 

결국 주가가 빠르게 상승하면 불리하지만, 횡보하거나 주가가 하락하면 유리한 방식입니다.

JEPI 주가500

거래시점을 잘 잡으면 주가상승까지 고려할 수 있지만 변동성으로 인한 수익보다는 배당수익에 집중하는 상품이라고 보시면 됩니다.