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국내에서 인기있는 미국 채권 ETF 순위와 대응전략 ( TLT, SHY, TMF, TLTW, SGOV, TLH, IEF, EDV, SHV,IEI카테고리 없음 2024. 4. 27. 21:07반응형
미국 금리가 24년하반기부터는 떨어질 것이라는 기대가 크지만, 아직은 미국 경기와 기업실적으로 그 시기가 조금씩 연기되고 있지만, 현재의 고금리가 계속되지는 않을 것이라는 전망을 가진 분들은 채권 ETF에 관심을 많이 가지고 계시죠.
그래서 오늘은 한국인들은 가장 좋아하고 인기있는 미국 채권 ETF에 대해서 알아보겠습니다 특히 단기, 장기 미국 채권 ETF에 대한 자세한 분석까지 해보겠습니다.
반응형1. 국내에서 인기있는 미국 채권 ETF 순위
아래는 요즘 가장 인기가 있는 미국 채권 ETF순위입니다. 거래량과 거래액 기준으로 정리된 내용입니다.
순위 종목 기초 지수 종류 수수료율 위험성 1 TLT ETF 미국 20년 국채 장기채 0.0015 금리 변동성에 따른 위험이 높음2 SHY ETF 미국 1년 ~ 3년 국채 단기채 0.0015 상대적으로 위험성이 낮음3 TMF ETF 미국 20년 국채(3배 레버리지) 장기채 0.0015 중간 수준의 위험성4 TLTW ETF 미국 20년 국채 장기채 0.0015 TLT보다 위험성이 다소 낮음5 SGOV ETF 미국 0개월 ~ 3개월 국채 초단기채 0.002 다양한 만기의 국채에 투자하여 위험 분산6 TLH ETF 미국 10년 ~ 20년 국채 장기채 0.004 장기 국채 투자 위험에 헤지 전략 적용7 IEF ETF 미국 7년 ~ 10년 국채 중기채 0.0015 TLTW와 유사하지만, 선물 투자 방식으로 인해 추가적인 위험 발생 가능성8 EDV ETF 미국 20년 ~ 30년 국채 장기채 0.0018 단기 금리 변동성에 따른 위험이 높음9 SHV ETF 미국 1년 미만 국채 초단기채 0.0015 단기 금리 변동성에 따른 위험이 높음10 IEI ETF 미국 3년 ~ 7년 국채 중기채 0.002 미국 기관채 투자 위험2. 미국 채권 ETF 알아보기
미국에서도 항상 TOP 랭킹 ETF인 TLT가 한국에서도 가장 인기가 높습니다. 이 외에도 TMF의 인기가 높습니다. 미국에서 TMF ETF는 그 위험성 때문에 인기는 그리 높지 않다고 해요.
국내에서는 반대로 이 위험성 때문에 인기가 높은 것 같아요.그 이유는 3배 미국 채권 레버리지 ETF라 고수익이겠죠.
한국 투자자들의 성향은 위험을 무릅쓰고 고수익을 노리는 투자가 많아서 일겁니다. 그리고 고배당 ETF인 TLTW도 인기가 많습니다.
이렇게 인기가 많은 미국 채권 ETF는 종목마다 이유가 있더라구요.추가로 미국 국채 ETF는 어떻게 구성되어 있는지에 대해서도 알아보겠습니다.
우선 미국 국채는 크게 3가지로 나눕니다.
▶ 단기 국채: 3년 미만
▶ 중기 국채: 3년 ~ 7년
▶ 장기 국채: 20년 이상▶ 단기 국채는 보통 3년 미만 계약을 한 채권입니다. 계약 기간이 짧은 만큼 금리 영향을 적게 받는 편입니다. 일반 예금과 비슷하다고 보시면 됩니다.
짧은 기간 예금하면 이자가 적은 원리와 비슷한게 단기 국채라고 보시면 됩니다. 기간이 짧은 만큼 기준 금리 영향을 적게 받고 미국 국채 ETF의 경우 변동폭이 크지 않아 투자 위험도가 낮은 편이죠.
▶ 중기 국채는 3년 ~ 7년 정도 계약한 채권입니다. 단기채 보다 계약 기간이 긴 만큼 금리는 약간 더 높아요. 중기 국채까지 위험도는 그리 높지 않은 편입니다.▶ 장기 국채는 20년 이상 장기간 계약한 채권입니다. 금리도 가장 높고 위험도도 가장 높지요. 사실 국채 투자라면 위험도가 낮아요.
미국이 망하지만 않는다면 만기 시 모든 투자금을 회수할 수 있으니까요. 하지만 미국 채권 ETF는 일반 채권이 아닙니다. ETF는 만기 회수 개념이 아니라 주식과 같은 투자 개념이라서 항상 수익과 손실이 발생할 수 있습니다.
3. 투자 전략
▶ TMF: 인플레이션 헤지 전략으로 활용 가능
▶ TLH: 장기 국채 투자 위험을 줄이기 위한 헤지 전략 적용
▶ EDV, SHV: 선물 투자 방식으로 인해 추가적인 수수료 및 위험 발생 가능성반응형댓글